Главная  /  О банкротстве  /  Что делать, если незаконно сняли деньги с банковской карты?

Что делать, если незаконно сняли деньги с банковской карты?

"Моя хата с краю, ничего не знаю."

Русская народная поговорка.

Вы успешный фрилансер, и номер Вашей банковской карты, ну и соответственно ее CVV-код известны неограниченному количеству людей. Это про Вас? Тогда навострите уши при общении с новыми или потенциальными клиентами, поскольку среди них могут быть мошенники, которые, заполучив всю необходимую от Вас информацию под прикрытием внесения предоплаты за Ваши услуги, пропадут.

А через некоторое время, когда Вы уже забудете об их существовании, они начнут выводить деньги с Вашей рабочей карты. Сначала немного - буквально рублей 500, с целью выяснить, как быстро вы заметите (определят по блокировке). Потом еще рублей 500. Подождут недельку, а после и все деньги жахнут. Это стандартная схема.

Конечно же, первое, что Вы сделаете - побежите в банк, выяснять, куда деньги дели, будете писать им письма примерно такого содержания: «Пасть порву, моргалы выколю…» - человеку на эмоциях еще не то в голову придет.

Естественно, сотрудник банка томно похлопает наращенными ресницами (интересно, что в это время творится у них в голове, поскольку, как правило, глаза не выдают никакого умственного процесса), примет Вашу писульку и скажет: «Ждите письменного ответа», но по факту вероятность того, что Ваши деньги вернутся, минимальная.

Почему? Да потому, что кибер-мошенники ну совсем не дураки. Они выводят деньги:

  • на карты подставных людей, возможно, без определенного места жительства либо которых уже нет с нами. Такие карты, чаще всего, открываются и в течение месяца закрываются;
  • на Яндекс-кошельки, которые открывались раньше без паспортных данных, а потом с паспортными данными, но можно с уже недействующими (оригинал паспорта же никому не надо предъявлять, а ксерокопии надыбать не проблема);
  • на Киви-кошельки, которые привязываются к номеру телефона по «левой» сим-карте, ищи потом, куда деньги ушли;
  • оплачивая свои покупки в Интернет-магазине. Это самый сложно доказуемый случай, поскольку какие аргументы Вы приведете? Узнать адрес Интернет-магазина по номеру счета, чтобы связаться с Продавцом, почти нереально. А доказать, что это не Вы покупали вещи, вообще из рода фантастики, поскольку оплата-то проходила с Вашего счета, а доставку можно оформить и на третье лицо, и на условиях самовывоза, и «до востребования» на почте.

Если все-таки неприятности случились, во-первых, сразу блокируйте карту. Во-вторых, попробуйте выяснить в банке хоть какую-то информацию, потребовав провести расследование по факту снятия денег. В-третьих, если сумма очень большая или Вам не лень заморачиваться, то бегите в полицию. Возможно, Ваша история закончится более оптимистично.

Как же себя обезопасить, спросите Вы? Выход есть: заведите вторую банковскую карту, а при поступлении денег на рабочую карту, номер и код которой знают все Ваши клиенты, делайте перечисление на вторую, так сказать, личную карту, данные которой неизвестны никому. Но не забывайте в назначении платежа указывать: «перевод между личными картами» - это чтоб налоговая не докопалась к личной карте, если начнет считать Ваши доходы, ища предпринимателей-нелегалов или нарушителей.

Адрес: г.Волгоград, ул.Мира, д.19
Телефон: +7 (8442) 96-50-93
e-mail: info@globus-consult.ru
© 2016-2018 ООО Глобус-Консалт. Все права защищены.
Создание сайтов Олеолео